WELCHER BENUTZER FUER E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN ZU GUNSTEN VON KÄUFE DES WEITEREN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD WIE ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, ist ein Konzept, dies zu erheblichen Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht dieses an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die in direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf jener anderen Webseite könnte dasjenige immer größer werdende Hantel von Anpassen und Governance, die gegenseitig dagegen speichern, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seither seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld dasjenige Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen darüber hinaus in diese eine, konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Unter zuhilfenahme von der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist nach wie vor ohne richtiges Gegenstück in Welt buy doxycycline, buy zithromax. darüber hinaus in der Auswirkung wurde Europa zu von Brutstätte jener E-Geld-Innovation – mit Programme von PayPal, TransferWise weiterhin Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von welcher Londoner Oyster Card bis hin zum Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den zurückliegenden Jahren hat sich die Zahl der E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen sind immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte in bewegung setzen sich contra E-Geld Mit Konkurrenz ist es aber zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Qua Reaktion auf unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz über Regulierung und Beschränkungen perushabijutsujouhou.com abgeschlossen erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, nachdem E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen des weiteren -daten ausgeschlossen werden, vermutlich wissend, dass ein weiterer Zugang weitere Störungen ins leben rufen würde. Herauf der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen weiterhin eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen dieser ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und jener zweiten Maxime im Jahr 2009 keine wesentlichen Regelungen gab, werden sein die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Richtmarke zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, für den fall sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur Bekämpfung jener Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht konform abgeschlossen bleiben. Überhaupt nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Compliance arbeiten, sondern auch, wenn sie Gefahr laufen, von seiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt diese eine, „Know-Your-Customer-Customer“ -Praxis. Regelungen wie diese kalben große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Grundlage, dass Kundschaft Services heranziehen können, minus die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen jene teilnehmen sind verpflichtet, um 1 Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste ihren Vorteil, sofern sie forciert werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften wie traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten können, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung jener KYC-Regulierung fragen, ob das einfacher wäre, den Weg zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass sie ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut sieht man, zu von zunehmend verlockenden Option wird. Die bahnbrechende Funktion fuer PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb angewendet wird, besteht darin, dass die Banken den Zufahrt zu zahlreichen Kundendaten der Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit ebendiese Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – von Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu dem die Masse der Infos, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert vermag.

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