WELCHER BENUTZER SEITENS E-MONEY MÖGLICHERWEISE ZAHLUNGEN AN KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück abgeschlossen Bargeld, ist ein Konzept, das zu erheblichen Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht es an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die in direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf welcher anderen Webseite könnte dasjenige immer größer werdende Ballast von Anpassen und Governance, die einander dagegen speichern, seinen Fein auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld das Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu hervorbringen, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen darüber hinaus in die konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Unter zuhilfenahme von der EU-Richtlinie für elektronisches Geld taktlos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für Ausstellung von Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, wurde das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist immer noch ohne wirkliches Gegenstück in Welt des weiteren in der Herbeiführung wurde Westen zu deiner lieblings Brutstätte welcher E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise und Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde eilends zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von der Londoner Oyster Card bis dann hin angenehm Übergriff jener größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den zurückliegenden Jahren hat der sich die Zahl der E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen sind immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, falls sich die Zahl welcher E-Geld-Anbieter, die bei jener Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen offerieren. Kräfte bewegen sich kontra E-Geld Über Konkurrenz ist es aber zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten weiterhin traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Wie Reaktion auf unerwünschte Störungen in cheap dapoxetine, cheap lioresal. der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz via Regulierung weiterhin Beschränkungen über erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, vermutlich wissend, wenn ein weiterer Zugang mehr Störungen schaffen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen weiterhin eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und dieser zweiten Richtmarke im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, sind die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, vorstellung ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, sowie sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in 60002261.ikudon-h.com mit der absicht, konform zu bleiben. Nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute mit mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, wenn sie Gefahr laufen, fuer ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt ein paar „Know-Your-Customer-Customer“ -Praxis. Regelungen wie diese verziehen (platte, fliese) große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Basis, dass Kunden Services benützen können, bar die gleichen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, an denen diese teilnehmen zu tun sein, um 1 Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste einen Vorteil, wenn sie forciert werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften denn traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Stellenwert, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung der KYC-Regulierung vitalpilz, ob dieses einfacher wäre, den Trampelpfad zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Richtmarke über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass diese ein voll lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut vermag, zu deiner lieblings zunehmend verlockenden Option werden. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb bestellt wird, besteht darin, dass die Banken den Eintritt zu welchen Kundendaten jener Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit sie Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu Schlüsselinformationen – fuer Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu einen die Ansammlung der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert darf.

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